Môi Giới Giao Dịch Ngoại Hối Liệu Có Lừa Đảo?

45

Giao dịch ngoại hối hoàn toàn hợp pháp, nhưng không phải nhà môi giới nào cũng tuân thủ quy định của pháp luật.

Môi Giới Giao Dịch Ngoại Hối Liệu Có Lừa Đảo?

Ngoại hối đầy rẫy những kẻ tâm địa xấu, nhưng cũng có các nhà môi giới đường đường chính chính làm ăn trên thị trường (Ảnh: Getty Images) 

Forex, hay còn gọi là thị trường ngoại hối nơi các và các tổ chức giao dịch tiền tệ, là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Mỗi ngày có khoảng 6,5 nghìn tỷ USD được giao dịch trên các thị trường ngoại hối, theo như thông tin từ Khảo sát Ngân hàng Trung ương (Triennial Central Bank Survey) năm 2019. 

Tuy ngoại hối hoàn toàn hợp pháp, ngành công nghiệp này đầy rẫy những trò lừa gạt và những kẻ tâm địa xấu xa. Các nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ lưỡng trước khi dấn thân vào “sân chơi” được em như là phiên bản Miền Tây Hoang Dã của thị trường tài chính toàn cầu. 

Cách giao dịch ngoại hối hoạt động 

Giao dịch ngoại hối (Forex, còn được gọi là FX) tận dụng các biến động trong tỷ giá hối đoái. Robert Johnson, giáo sư tài chính tại Trường  Kinh doanh Heider của Đại học Creighton nói: “Thị trường ngoại hối không đưa ra giá trị tuyệt đối của một loại tiền tiện, mà chỉ xác định giá trị của một loại  tương quan với một loại khác. Bạn có thể đặt lệnh mua bán với hầu như là bất kỳ loại tiền tệ lớn nào so với một loại lớn khác trên thị trường ngoại hối.”

Lấy ví dụ, bạn có thể đặt cược vào đồng USD so với đồng Yên Nhật Bản. Hoặc là đồng Yên so với đồng Peso Mexico. 

Trong khi hầu hết các hoạt động trong thị trường ngoại hối được thực hiện bởi các tập đoàn đa quốc gia để giảm thiểu rủi ro cho các vị thế tự nhiên, các nhà đầu tư cá nhân đôi khi cũng đưa ra suy đoán về chuyển biến của tiền tệ.

Johnson cho biết: “Đầu tư vào tiền tệ, cho dù là tiền tệ truyền thống hoặc tiền điện tử, về cơ bản khác với đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất động sản. Xét về lâu dài, đầu tư vào thị trường chứng khoán là một trò chơi có tổng dương (positive-sum game), bởi vì giá trị của cổ phiếu sẽ tăng trưởng về dài hạn.”

Giáo sư này tiếp tục:

“Mặt khác, trong cả thời gian ngắn hạn và dài hạn, đầu tư vào tiền tệ lại một trò chơi có tổng bằng không (zero-sum game). Khi đồng USD Mỹ mạnh hơn đồng Yên, những người giữ vị thế với đồng USD Mỹ sẽ giành chiến thắng với một số tiền bằng với số tiền mất đi của những người thua nắm giữ vị thế với đồng Yên.” 

Vì lý do này, ông cho biết rằng những người muốn xây dựng tài sản lâu dài nên gắn bó với với thị trường chứng khoán hơn.

Tuy nhiên, nếu chấp nhận mạo hiểm bước chân vào thế giới ngoại hối, bạn cần có một tài khoản . Vấn đề ở đây là, không phải tất cả các nhà đều quan tâm đến quyền lợi của bạn. 

Các nhà môi giới ngoại hối có phải là những kẻ lừa đảo? 

Braden Perry, luật sư điều tra của chính phủ chia sẻ với với Kennyhertz Perry. LLC, có trụ sở gần Kansas City, Missouri rằng mặc dù trên bề mặt thì ngoại hối là hợp pháp, “có rất nhiều kẻ xấu tiềm năng trong môi trường này; đây cũng là nơi rất thích hợp để diễn ra các trường hợp giả mạo rồi biến mất (spoofing, ghosting) và/hoặc là chạy trước (front-running). 

Giả mạo và biến mất (spoofing and ghosting) là khi một nhà giao dịch thao túng thị trường bằng cách đặt một lệnh lớn mà họ không có ý định tiến hành, nhằm tạo ấn tượng là họ có hứng thú với vị thế. Chạy trước (front-running) diễn ra khi một nhà môi giới, biết rằng một khách hàng sẽ đặt một lệnh lớn, đặt lệnh cho chính tài khoản của nhà môi giới trước lệnh của khách hàng. 

Perry cho biết, sự phát triển của các nền tảng giao dịch dựa trên internet chỉ càng làm tăng thêm rủi ro, tạo ra nhiều cơ hội hơn cho những chương trình quảng cáo gian lận, nói quá lợi nhuận và việc không thể chi trả cho các những người chiến thắng. “Hơn nữa, một số kẻ xấu còn đang sử dụng phần mềm thao túng để gian lận, qua mặt hệ thống.”

Vấn đề chính trong giao dịch ngoại hối là thiếu sự minh bạch, các cấu trúc quy định không rõ ràng và thiếu sự giám sát đầy đủ. Tuy vậy, có những sản phẩm ngoại hối được liệt kê trên các sàn giao dịch chịu sự giám sát theo quy định. Tương tự như vậy thì cũng có những nhà môi giới hợp pháp kinh doanh đường hoàng trên thị trường.

Cách chọn nhà môi giới ngoại hối

Ông Serge Savastiouk, CEO của Tickeron, một nền tảng điều tra thị trường hỗ trợ người dùng về danh mục đầu tư và quyết định giao dịch đối với cổ phiếu, quỹ hoán đổi danh mục, quỹ tương hỗ, ngoại hối và tiền điện tử, trình bày: “Giao dịch ngoại hối sẽ an toàn nếu bạn chọn tài khoản môi giới và công ty đúng đắn.”  

Savastiouk nói rằng, các nhà đầu tư kiểm tra các nhà môi giới bằng cách bỏ tiền vào rồi lấy tiền ra, nhằm đánh giá mức độ tiếp cận của nơi này. Ông cũng nói rằng, nếu như nhà đầu tư không thể gọi điện cho nhà môi giới của mình và nói chuyện với người đại diện thì đó là một mối lo ngại chính đáng.”

Điểm thứ hai, hãy xem xét liên kết quốc gia và nơi công ty đặt trụ sở. Savastiouk nhận định: “Các nước phát triển hơn thì có quy định tốt hơn. Sẽ tốt hơn nhiều nếu như bạn chọn một công ty môi giới từ Hoa Kỳ, Canada, Châu Âu hoặc một vài các quốc gia đã chắt lọc ở Châu Á. Còn nếu là những nơi khác thì sẽ đáng lo hơn.” 

Ông cũng khuyến nghị là nhà đầu tư hãy đảm bảo chọn các công ty nào được đăng ký với và Giao dịch (Securities and Exchange Commission): “Nếu công ty được đăng ký với SEC, họ thường làm việc trong một khu vực rộng lớn, tuân thủ quy định và minh bạch mà các nhà đầu tư có thể tin tưởng.”

Đăng ký là yếu tố quan trọng bậc nhất.

Perry nói rằng cách dễ nhất để nhà đầu tư bảo vệ chính mình đó là tìm hiểu kỹ lưỡng, đồng thời đảm bảo rằng bản thân đang giao dịch trên một sàn giao dịch theo quy định. “Bằng cách này, bạn có thể xác minh được nhà môi giới của mình đã có đăng ký hay chưa, xem lịch sử công việc và kỷ luật thông qua BrokerCheck, là cơ sở dữ liệu đăng ký của Cơ quan quản lý tài chính công nghiệp của Mỹ); hoặc BASIC (Trung tâm thông tin trạng thái liên kết nền), là cơ sở dữ liệu đăng ký của Hiệp hội giao dịch tương lai Mỹ (NFA). 

Ông cũng khuyên các nhà đầu tư nên hỏi các nhà môi giới ngoại hối về những chính sách và thủ tục của họ cho việc đặt lệnh giao dịch. Các nhà môi giới có uy tín nhất kiểm toán giao dịch của họ qua bên thứ ba, và đảm bảo rằng cả họ lẫn nhà đầu tư đều nhận được mức giá hợp lý trên các giao dịch.

>> Xem thêm: Chứng khoán 4.0: Không Sàn Giao Dịch, Không Nhân Viên Môi Giới

 

Minh Thanh- Theo USNews